Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Инфляция: понятие, причины и виды». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
При дефляции часто тормозится как потребление домохозяйств, так и инвестиции компаний. Поэтому если речь про устойчивое снижение цен по итогам года, то государству часто приходится помогать спросу, говорит профессор финансов Российской экономической школы (РЭШ) Олег Шибанов.
Позитивные стороны дефляции
Экономисты также различают безвредную и даже полезную дефляцию роста, которая возможна как результат роста ВВП в экономике со стабильным количеством денег.
Среди положительных последствий дефляции выделяют:
- рост экономики, исходя из реальных потребностей населения. Дефляция может сменить бурный, местами неоправданный рост потребления спокойным развитием экономики, исходя из адекватных и реальных потребностей;
- снижение или полное исключение финансовых кризисов неплатежей, ликвидности. Повышение ценности денег позволяет избежать избыточного кредитования — вместо жизни в долг люди и предприятия могут себе позволить жить на собственные заработки, планировать покупки и модернизацию не вследствие опасений, что цены вырастут через какое-то время, а по необходимости. Одновременно с этим банкам приходится бороться за надежного заемщика, так как в реальном выражении кредитные ресурсы дорожают и это предотвращает перегрев на рынках в первую очередь потребительских товаров;
- снижение риска надувания пузырей на рынках активов. Отпадает потребность в инвестициях ради сохранения ценности денег. Инвестиционная активность снижается, но становится меньше ошибочных и необоснованно рискованных инвестиций, сделанных только ради стремления защититься любой ценой от обесценения сбережений. Настоящую ценность приобретают хорошо обоснованные и продуманные инвестиционные проекты, которые смогут расти не за счет инфляционной спирали, а за счет реальной полезности;
- повышение доступности ресурсов и изобретений, увеличение производительности, которое в конечном счете ведет к росту экономики. Сверхконкурентная среда и минимум действий правительства, искажающих рыночные сигналы, по мнению ряда экономистов, способны создать среду для свободного рынка, в котором сама по себе дефляция не представляет опасности. Например, снижение цен на компьютеры, средства коммуникации и транспорт, неотъемлемые части современной экономики, хотя их производителям пришлось в какой-то момент принять дефляцию цен в этих сегментах как неизбежность.
Последствия изменения цен.
Высокую инфляцию считают злейшим заболеванием рыночного хозяйства.
Когда национальная денежная единица теряет свою покупательную силу, это ведет, прежде всего, к сокращению капитальных вложений. При высокой инфляции банки свертывают долгосрочные кредитные операции, ограничиваясь лишь краткосрочным кредитованием (например, кредитованием торговых фирм), причем ссудный процент устанавливается таким образом, чтобы он не только обеспечивал банку нормальную прибыль, но и компенсировал обесценение денег. Возросшая плата за кредит не позволяет предпринимателям обновлять производство, поскольку новое оборудование окупает себя лишь спустя определенное время.
Другой негативный результат обесценения денег – это антисоциальное перераспределение доходов. От инфляции менее всего страдают предприниматели сферы торговли, которые и при инфляции спроса, и при инфляции издержек всегда могут повысить продажные цены на свои товары. Хуже приходится наемным работникам: хотя заработную плату принято индексировать (повышать на примерно ту же долю, на которую выросли цены), на деле повышение зарплаты обычно отстает от роста цен, поэтому реальные доходы рабочих при инфляции обычно понижаются. Наибольший урон от инфляции терпят люди, получающие фиксированные доходы (пенсии или стипендии). Наконец, инфляция обесценивает сбережения, если их держат в денежной форме. Так, в 1990-е практически все коммерческие банки в Российской Федерации (в особенности Сбербанк России) устанавливали процентную ставку по вкладам ниже уровня инфляции, так что деньги обесценивались даже в банке.
При затяжной инфляции денежная система деградирует – возрождаются примитивные формы товарообмена, когда фирмы меняют непосредственно товар на товар, а зарплату рабочим выдают «натурой».
Некоторые экономисты полагают, что у небольшой (ползучей) и стабильной инфляции есть и положительные черты. Предприниматели, бравшие кредит до повышения цен, легко оплачивают свои долги и берут новые займы, ожидая, что рост цен облегчит расплату. Люди, которые хранят свои сбережения «в чулке», решают хранить их в банках, чтобы хоть в какой-то степени уберечь их от обесценивания. Это приводит к стимулированию капитальных вложений в производство. Однако эти позитивные эффекты быстро исчезают, если инфляция становится высокой и к тому же трудно предсказуемой.
Дефляция имеет свои негативные последствия – понижение уровня цен и рост ценности национальной валюты уменьшают стимулы к производственному инвестированию и усложняют выплату внешних долгов. Поэтому идеальными условиями для развития рынка считают стабильность цен, когда нет ни инфляции, ни дефляции.
Последствия дефляции сводятся к:
- резкому увеличению числа безработных;
- введению режима экономии;
- сокращению ВВП и снижению всех экономических показателей;
- уменьшению заработной платы граждан;
- снижению инвестиций, денежных средств в обороте.
Мы определили, что инфляция изменяется из-за дисбаланса между совокупным спросом и предложением. Посмотрим, почему появляется дисбаланс.
- Ставка рефинансирования. Центральный банк дает деньги кредитным организациям в долг под определенный процент — уровень ставки рефинансирования. Чем ниже ставка, тем доступнее кредиты для населения. Кредиты — источник дополнительных денег на рынке.
- Монополизация рынка. Монополии диктуют цены при слабой антимонопольной политике и влияют на уровень инфляции через стоимость потребительской корзины. Грубо говоря, растут цены на услуги монополий, повышается стоимость потребительской корзины, растет инфляция.
- Дефицит государственного бюджета. Когда расходы превышают доходы, государство начинает печатать деньги либо продает долговые ценные бумаги населению и банкам. Так в свободном обороте появляется больше денег при том же уровне товарооборота.
- Расходы на военные нужды и ЧС. Расходы государства в военный период и чрезвычайных ситуациях приводят к непроизводительному потреблению национального дохода. Растет количество денежной массы без увеличения товарооборота.
- Девальвация национальной валюты. Когда падает курс рубля, повышается стоимость импортных товаров. Усиливается экспорт, из-за чего сокращаются внутренние предложения товаров. Это приводит к повышению внутренних цен и росту стоимости потребительской корзины.
- Инфляционные ожидания. В условиях повышения уровня цен население запасается товарами, ожидая, что их стоимость продолжит расти. В результате совокупный спрос быстро увеличивается. Это стимулирует дальнейший рост стоимости потребительской корзины.
В чем опасность дефляции
В период дефляции снижается спрос — люди не торопятся покупать дорогие товары в надежде, что цена будет снижаться дальше. Это приводит к замедлению развития бизнеса и экономики в целом.
- Закрываются компаний. Снижается объем производства, а произведенный товар не покупают. Компании теряют деньги.
- Снижаются доходы населения. Из-за снижения спроса страдает бизнес, который снижает зарплаты и сокращает сотрудников.
- Падает покупательская способность. В период дефляции товары и услуги дешевеют. При этом доходы населения сокращаются быстрее, чем снижается уровень цен.
- Замедляется развитие экономики. Банки уменьшают кредитование, в том числе и бизнеса. Взять ссуду на развитие становится намного сложнее, и обходится она дороже.
После того, как определены главные причины и разновидности дефляции, может быть использован один из следующих способов борьбы с ней:
- эмиссия денег. Таким образом, государство стимулирует спрос, уравнять недостаток бумажных денег в обороте;
- введение налога на сбережения населения;
- снижение процентной ставки. Это необходимо, чтобы сделать инвестиции в экономику прибыльнее, если сравнивать с тезаврированием средств;
- появление новых рабочих мест. В момент кризиса государство часто отправляет людей на общественные работы. Эта концепция была разработана Дж. М. Кейнсом;
- введение отрицательного подоходного налога;
- установка отрицательного процента по срочным депозитам как комиссии за парковочные средства;
- введение налоговых льготы для инвестиций.
Инфляцию провоцируют различные факторы экономики. Причины её очень разнятся. Однако самым главным основанием для инфляции является несоответствие денежной и товарной масс.
Разделяют внутренние и внешние причины инфляции.
Внутренние причины:
- Деформация структуры экономики, которая проявляется в существенном отставании отраслей, производящих потребительские товары и услуги.
- Дефицит государственного бюджета.
- Рост госдолга, который сокращает покупательную способность национальной валюты, что обострённо влияет на дефицит бюджета государства.
- Неоправданная денежная эмиссия.
- Опережающий рост заработной платы по отношению к росту производительности труда.
- Диспропорции в экономике, которые возникают в ходе экономического цикла.
- Повышение уровня налогов, процентных ставок, которые уменьшают стимул инвесторов.
- Монопольное положение на рынке крупных производителей, которые устанавливают монопольно высокие цены.
- Увеличение уровня цен для компенсации ожидаемых убытков.
- Инфляционные ожидания.
Внешние причины следующие:
- Колебания цен на мировом рынке. Сюда включаются рост мировых цен на импортируемые товары, которые влияют на инфляцию, снижение мировых цен на экспортируемые товары, которые сокращают поступления в бюджет от внешней торговли.
- Ухудшение условий торговли на международном рынке товаров и услуг.
- Сокращение поступлений от внешней торговли.
- Отрицательное сальдо платёжного и внешнеторгового баланса.
Также выделяют инфляцию в зависимости от факторов, которые её провоцируют. Согласно этой градации, бывает инфляция спроса и инфляция издержек. Для инфляции спроса характерен чрезмерный спрос в условиях приближения к полной занятости. Инфляция издержек характеризуется повышение средних издержек на единицу продукции и снижением совокупного предложения, что становится причиной одновременного роста инфляции и безработицы в момент спада производства. Такое явление в экономике называют стагфляция.
Лучший метод борьбы с дефляцией — профилактика. Предотвратить кризисное падение спроса и цен значительно проще, чем преодолеть его. Это явление не проходит само, в этом случае рынок не может урегулировать себя. Одна из причин этого в том, что причины дефляции кроются не только в экономике, но и в политике, социальной обстановке и психологии покупателей.
Дефляцию порождает комплекс причин, поэтому и борьба с ней должна быть комплексной:
- улучшение инфраструктуры страны, строительство дорог и магистралей упрощает перевозки, удешевляет производство и транспортировку продукции;
- снижение налоговой нагрузки на бизнес может временно компенсировать падение доходов и поможет остаться на рынке;
- создание новых рабочих мест, сокращение безработицы;
- увеличение зарплат, социальных пособий стимулирует спрос;
- стабилизация политической и социальной обстановки.
Почему дефляция опасна для экономики?
С одной стороны, повышение покупательной способности – благо для населения. Вчера ты мог купить на 100 рублей условный килограмм колбасы, сегодня – уже 1,2 килограмма. А если взглянуть со стороны производителя?
Вчера ты за килограмм получал 100 полновесных рублей, а сегодня – только 80. Да, снизились цены на сырье, можно попробовать снизить зарплату (это тоже не всегда легко сделать), но сжатие денежной массы неизбежно приведет к замедлению развития предприятия, потому что бесконечно снижать цену невозможно, а зарплату тем более. Значит, часть предприятий закроется. Но и выжившим компаниям придется сокращать производство и персонал, уменьшение зарплат приведет к сокращению налоговых отчислений и экономической стагнации целых отраслей.
Часто задаваемые вопросы
Чем дефляция хуже инфляции?
В рыночной экономике наиболее подходящим для экономического роста состоянием считается инфляция в 1-3% в год. Такой показатель обеспечивает плавный и безболезненный переток средств населения в распоряжение бизнеса, за счет которых последний и развивается, после чего уровень жизни населения «подтягивается» к повысившемуся уровню развития экономики. Существенно более высокая инфляция становится чувствительной для граждан, ухудшая уровень жизни и понижая покупательную способность – это приводит к разбалансировке экономики.
А вот дефляция считается опасной для экономики, даже если она не превышает 1-2%. Снижение цен при сокращении спроса быстро приводит к падению доходов производителей. Это вызывает цепную реакцию по всей экономике, причем, как уже говорилось выше, реакция идет по спирали, с каждым витком ухудшая экономическую ситуацию, и изменить эту динамику сложнее, чем справиться с инфляцией.
Инфляция – снижение покупательной способности денег, выражающееся в переполнении каналов денежного обращения и возникновении всеобщего товарного дефицита или повышении общего уровня цен в стране. [1]
Именно в росте цен проявляется устойчивое макроэкономическое отклонение между материально-вещественным составом выпускаемого продукта и его формой. Рост общего уровня цен обусловливает появление излишнего количества денег в обращении. Все это надо рассматривать как внешнее проявление инфляции. Но нам нужно понять и внутренние механизмы ее возникновения. Глубинной причиной возникновения инфляции является наличие устойчивого макроэкономического дисбаланса между совокупным спросом и совокупным предложение.
Какие же факторы непосредственно обеспечивают формирование устойчивого макроэкономического неравновесия, вызывающего общий рост цен? Прежде всего, это изменение в совокупном предложении, которые проявляются особо резко в краткосрочном периоде, когда величина предложения зависит от уровня товарных цен и цен на услуги труда. Отклонения фактического уровня от ожидаемого объема производства укрепляет эти отклонения в сторону повышения.
Классическая теория отмечает, что рыночный механизм вполне самодостаточен для сбалансированного развития. Однако этот вывод может быть приложен только к экономике XIX века, когда рыночно-технологические связи в экономике характеризовались относительной ясностью и простотой. В экономике ХХ века хозяйственно-производственные связи существенно усложнились.
Чаще всего суть инфляции исследователи связывают с обесцениванием денег и переполнением каналов обращения бумажными деньгами. Вместе с тем анализ ориентирует на ее зависимость от нарушения пропорциональности как непосредственно на денежном, так и на товарном рынке, в производственной и других сферах экономики.
Различают два важнейших вида инфляции: инфляция спроса и инфляция издержек.
Причины инфляции, лежащие на стороне спроса.
1) Самой распространенной причиной является дефицит государственного бюджета, т. е. превышение расходов над доходами государства. Финансирование дефицита государственного бюджета возможно тремя способами:
a) За счет эмиссии денег.
b) За счет кредитов центрального банка правительству. Так как правительство часто не возвращает такие кредиты, то данный способ равнозначен инфляционной эмиссии.
c) Цивилизованным способом финансирования бюджетного дефицита является выпуск и размещение облигаций государственного долга. Данный способ является потенциально инфляционным: в определенный момент предложение облигаций госдолга превышает спрос на них.
2) Инфляционные ожидания. Эта причина сосуществует с основной причиной, т.к. любые ожидания имеют под собой основание.
3) Рост непредвиденных расходов. С одной стороны данную причину можно не выделять как самостоятельную, потому что превышение расходов приводит к увеличению дефицита государственного бюджета, т. е указывает нам на основную причину инфляции. В тоже время приходится отвлекать национальные ресурсы на непроизводственную деятельность, следовательно, сокращаются масштабы производства гражданской продукции, инфляция развивается не только по механизму спроса, но и по механизму инфляции предложения.
4) Необеспеченные кредиты. Выдаются Центробанком (по решению правительства) отдельным отраслям (топливно – энергетическому комплексу, сельскому хозяйству). Данные кредиты являются проблемными, с точки зрения их возвратности.
Причины инфляции, лежащие на стороне предложения.
1) Монополизм. В развитых странах причиной инфляции не редко является монополизм профсоюзов, которые требовали повышения заработной платы. В России эта причина не действует (слабые профсоюзы).
В настоящее время в России основными провокаторами инфляции выступают предприятия – естественные монополисты., такие как РАО ЕЭС России, РАО «Газпром», ОАО «Российские железные дороги и другие. Периодически они заявляют о существенном повышении цен, что приводит к росту издержек и цепному повышению цен практически во всех отраслях народного хозяйства.
2) Рост издержек производства. Причинами роста издержек и удорожания продукции могут быть стихийные бедствия, а также исчерпание редких ресурсов и обновление структуры производства.
3) Рост налогов. С одной стороны, рост ставки налогообложения при определенных условиях приводит к увеличению налоговых поступлений в бюджет и уменьшению бюджетного дефицита. Это ослабляет инфляцию фискального происхождения. Но с другой стороны, повышение ставки налогообложения вызывает рост издержек, повышение цен производителей и сокращение предложения.
Внешние причины инфляции.
Данные причины имеет место в странах с большой долей экспорта в ВНП и (или) большой импорта в ВВП. Условно их можно разделить на три группы:
- Импортируемая. Повышение мировых цен на импортируемые товары при неизменном валютном курсе приводит к их удорожанию на внутреннем рынке.
- Повышение цен на экспортируемые товары. Это вызывает две тенденции:
— Приток иностранной валюты в страну, происходит пополнение валютных резервов государства. Также увеличиваются бюджетные поступления за счет налогообложения экспортного сектора экономики. Это подавляет инфляцию фискального происхождения.
— Чрезмерное укрепление национальной валюты и повышение ее реального курса снижает конкурентоспособность отечественной продукции на внутреннем рынке. Замедление экономического роста и вынужденная девальвация впоследствии могут вызвать инфляцию в стране.
- Снижение валютного курса национальных денег по причине истощения валютных резервов государства, увеличению платежей по внешнему и внутреннему долгу.
- В реальности сложно отделить один механизм инфляции от другого: инфляция издержек производства превращается в инфляцию спроса, и наоборот.
Что приводит к инфляции?
Инфляция напрямую связана с количеством денег в экономике и их доступностью. Валюта обесценивается быстрее, если денег становится больше. Это монетарный фактор, и связан он с несколькими причинами:
- снижение ставок по кредитам;
- уменьшение налоговых ставок;
- падение объемов производства;
- рост бюджетных расходов;
- увеличение размера заработных плат;
- дополнительная эмиссия необеспеченных денег — запуск «печатного» станка;
- падение котировок национальной валюты на международном рынке.
На рост инфляции влияют и немонетарные факторы:
- погодные условия, от которых зависит урожай;
- рост спроса на определенный товар или группу товаров, для производства которого нет достаточных мощностей;
- падение предложения, к примеру, из-за неурожая, санкций, пошлин или акцизов;
- жесткая конкуренция, которая вынуждает бизнесменов снижать цены на товары в борьбе за клиентов;
- повышение тарифов компаний-монополистов на энергоресурсы, стоимость которых заложена в цену любого товара;
- другие социально-демографические факторы.
Определение и сущность дефляции
Дефляция — противоположность инфляции, редкая, но весомая тенденция к понижению средних показателей цен на товары и услуги. В отличие от инфляции, влияние которой сначала ощущает население, дефляция в первую очередь влияет на банки и предприятия, а после сказывается на гражданах. Объединяет дефляцию и инфляцию то, что оба процесса являются признаками проблем в экономике.
Финансовая политика государства при дефляции предполагает:
- снижение уровня инфляции ниже нуля;
- изъятие из обращения денежных масс;
- повышенный контроль в валютной и торговой сфере;
- выпуск и продажа государственных бумаг;
- повышение налогов;
- предотвращение увеличения заработной платы;
- снижение расходов госбюджета.
Способы борьбы с дефляцией
Дефляция считается сложным и деструктивным экономическим процессом, который вызывает понижение уровня жизни населения и глубокий кризис в экономике. В практике мировой экономики этот процесс наблюдался редко, но неоднократно. Для выхода из него могут понадобиться многие годы. Основные методы борьбы с дефляцией:
| Метод | Действия |
| Экстренное введение денежных масс (денежная эмиссия) | Это главный метод реагирования. На уровне предприятий это выражается в привлечении дополнительных инвестиций. В государстве ведущим субъектом является ЦБ, нейтрализующий последствия дефляции увеличением денежных масс. Оптимальность денежной эмиссии связана с проблемой оптимальности денег вообще и оптимальностью количества денег. Регулируемая денежная эмиссия относится к регуляторам экономики и корректирует фазы деловых циклов. При этом должен соблюдаться принцип умеренного эквивалента. Чрезмерным финансированием можно запустить обратный процесс – инфляцию |
| Снижение процентной ставки | Процентные ставки по кредитам опускаются до 0%. Это способствует восстановлению кредитно-банковской системы и финансового состояния субъектов хозяйствования |
| Метод Кейнса | Это временная концепция, которая применяется для достижения краткосрочного результата. Создаётся временный дополнительный источник дохода, например, повышение налоговых нагрузок, увеличение действующих налогов и внедрение новых сборов. |