«Дьявол в деталях». Практические советы, как искать заграничные активы должников

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: ««Дьявол в деталях». Практические советы, как искать заграничные активы должников». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Проблема работы ФССП заключается в том, что она построена на территориальном принципе. То есть, в каждом городе и в каждом районе есть свои отделы ФССП. Зачастую, взаимодействуют друг с другом они не очень продуктивно. Приставы, работающие в конкретном населенном пункте, без проблем выявляют имущество должника, находящиеся «по месту», а вот найти имущество должника в другом городе не всегда могут. В принципе, не что не мешает сделать запрос в ГИБДД или подразделение Росреестра другого города. Но во все города запросов не сделаешь.

Зачем нужно знать о собственности физического лица

К наиболее частым ситуациям, когда это необходимо, относятся:

• при вступлении в права наследования — претендент хотел бы знать обо всём имуществе, на которое имеет право;
• для решения спорных вопросов при отсутствии завещания и наличии нескольких претендентов;
• если необходимо взыскать задолженность — информация об общем имуществе должника необходима для решения вопроса о целесообразности взыскания в судебном порядке;
• в случае, когда просят большую сумму в долг — кредитору необходимо убедиться в наличии соответствующего залога;
• при расторжении брака, когда есть сомнения в том, что одной из сторон известно всё о собственности другой.

Возможные проблемы при самостоятельном сборе сведений о собственности

Данные о принадлежащем человеку имуществе не являются общедоступными. Закон о регистрации чётко определяет категорию лиц, имеющих право знать об объектах, принадлежащих определённому лицу. Это:

• сам собственник;
• его представитель с заверенной доверенностью;
• работники судебных и правоохранительных органов;
• государственные руководители (для расследования дел о коррупции);
• граждане, с подтверждающими документами о получении наследства;
• служащие Счётной палаты РФ.

Если вы не являетесь кем-то из этого списка, то поиск имущества любым из вышеперечисленных способов станет практически невыполнимой задачей.

Что ищут приставы: розыск должника или его имущества

Должником считают человека, у которого есть невыполненные обязательства перед физическим или юридическим лицом, либо перед бюджетом РФ. Но не любого должника можно объявить в розыск.

Закон устанавливает причины, когда пристав может издавать постановление о розыске, но на практике для розыска нужно требование взыскателя. Розыск должников судебными приставами проводится в отношении гражданина, нахождение которого неизвестно, и есть долг по:

• кредитам от 10 000 рублей;
• алиментам;
• компенсации за нанесенный вред здоровью других граждан;
• возмещению вреда от преступления;
• штрафам.

Поводом проведения описи имущества должника, как уже было сказано выше, является вынесение судебного решения о взыскания с должника денежных средств для погашения долга.

До вынесения судом соответствующего решения судебные приставы-исполнители не будут проводить действия по аресту, описи и изъятию имущества неплательщика. Имущество должника могут описать, а затем и реализовать, только после вынесения судом решения о начале исполнительного производства.

Опись имущества, а соответственно его арест, происходит в следующих случаях:

1. когда нужно обеспечить сохранность имеющегося имущества у должника. Это необходимо сделать, чтобы в дальнейшем это имущество можно было реализовать для погашения задолженностей перед кредиторами;

2. для исполнения решения суда, которое предписывает конфискацию имущества у должника;

3. для исполнения решения суда, предписывающее наложение ареста на собственность должника.

К тому же, опись имущества производится в следующих ситуациях:

• сама собственность является предметом судебного разбирательства;

• владельцем собственности является истец гражданского судопроизводства;

• должник-ответчик отказывается платить долг по вынесенному судебному решению.

Как осуществляется розыск имущества должника: причины

Судебные приставы по закону обязаны исполнять судебные акты. Под исполнением судебных актов понимается розыск, изъятие и продажа имущества должника, взыскание долга и перерегистрация прав. Банк имеет полное право оповещать приставов о том, где работал, проживал и какое имел имущество неплательщик. Если такой информации нет, то судебный пристав получает ее через определенные органы.

По закону должник должен уведомлять пристава о переездах и сменах работы. Если же он скрывает имущество и не является в органы ФССП, тогда вводится розыск в соответствии с законом №229 – ФЗ. Разыскивать должника и его имущество можно, если соблюдены два правила:

• Судебный пристав перед началом процедуры вынес постановление, которое утвердили в отделе ФССП;
• После вынесения постановления, вводились санкции: лишение прав, ограничение на выезд из РФ и так далее.

Постановление включает в себя перечисление всех розыскных мер, а после их выполнения и нахождения имущества – отменяется. Найденное имущество арестовывается, изымается, оценивается и продается, как уже описывалось ранее. Хорошо, если с имуществом стало все понятно, то, что делают с должником?

Перечень имущества, не подлежащего аресту судебными приставами

За неуплату алиментов, за непогашение значительных долгов перед кредиторами в лице банков или МФО, за возникновение крупных задолженностей по коммунальным услугам, а также в ряде других случаев суд имеет право назначить исполнительное производство. Тогда должником начинает заниматься ФССП, т.е. Федеральная Служба Судебных Приставов.

Для любого неплательщика – неважно, сознательно или же по неосторожности были допущены задолженности – назначение исполнительного производства равносильно финансовой «тюрьме»: доходы арестовываются, а часть имущества, в том числе недвижимость, может быть взыскана в счет долгов.

Однако, по состоянию на 2021 год, юриспруденция Российской Федерации оставляет права даже злостным должникам. Благодаря этим юридическим лазейкам можно и вовсе обойтись без взыскания, отбившись от приставов лишь своевременными платежами.

Главный регулирующий документ в этой сфере – Федеральный Закон №229 «Об исполнительном производстве». Правовой акт указывает, в каком порядке должны действовать приставы: сначала идет арест банковских счетов, затем опись имущества, если денежных средств не хватило, оценка, взыскание и продажа.

Кроме того, дополнительным регулирующим актом выступает ГК РФ и ГПК РФ. В частности, статья 446 ГПК РФ устанавливает список имущества, который принадлежит неплательщику без возможности отчуждения. Другими словами, при всем желании приставы все же не смогут получить имущество, изложенное в этом перечне. Сейчас мы разберем его положения подробнее.

Стать нашим клиентом просто. Для начала выберете подходящий тариф. Их всего два — получение справки из ФНС (5000 рублей, срок 2 дня) и выписка ФНС+Росреестр (10000 рублей, срок 4 дня). Оба документа будут содержать полный перечень имущества человека.

Отличие выписки по второму тарифу — в более детальной информации по недвижимым объектам. Заказать её необходимо в том случае, если есть подозрения, что сделки купли-продажи осуществлялись недавно. Данные в базу ФНС поступают не сразу.

После выбора тарифа заполните форму на сайте, указав ФИО и контактные данные. Менеджер свяжется с вами и оформит заказ.

Как действовать до суда

1. Анализируем текущее состояние должника из открытых источников информации: сведения о фактической деятельности, сведения о банкротстве, судебных делах, открытых исполнительных производствах и проч. Такие данные в комплексе дают представление об общей перспективе взыскания.
2. Собираем информацию об открытых банковских счетах должника, о долях в уставном капитале других компаний, об акциях, движимом и недвижимом имуществе, интеллектуальных правах и других активах.
3. Для поиска имущества используем открытые источники, например, ЕГРН и ЕГРЮЛ, реестр залогов движимого имущества. В платных сервисах по проверке контрагентов можно проверить наличие у должника долей в уставном капитале других организаций и изучить бухгалтерскую отчетность.

Что конкретно готовы сделать для Вас юристы КГ ЭТАЛОН:

1. Проверить контрагента и документы на возможность взыскания задолженности;
2. Провести досудебное урегулирование спора;
3. Защитить Ваши интересы в арбитражном процессе;
4. Получить исполнительный документ, получить сведения в ИФНС, составить и подать необходимые заявления в банки и приставам;
5. Сопроводить исполнительное производство: подготовку необходимых документов, личные выезды к приставам, подачу запросов в государственные и муниципальные органы;
6. Оспорить действия/бездействия пристава в судебном порядке;
7. Подготовить и подать заявление о привлечение к субсидиарной ответственности контролирующих должника лиц и защитить Ваши интересы в суде.

Особенности взыскание задолженности с наследников

Если наследники еще не приняли наследство, то нужно обратиться за помощью к нотариусу. Тот в свою очередь подаст претензию о наличии обременений умершего перед кредиторами, наследники будут уведомлены об этом. Если вы узнали о смерти должника после того, как наследство было принято, тогда необходимо подать заявление о взыскании задолженности с наследников. Перед составлением заявления нужно предложить наследникам добровольное погашение долга.

Если наследников нет, то имущество умершего должника переходит государству или муниципальным образованиям. Требования о погашении долга кредитор будет адресовать им, но в этом случае вернуть задолженность будет затруднительно, так как данный процесс не урегулирован на законодательном уровне.

Срок взыскания долга с наследников – 3 года.

В судебной практике встречаются случаи, когда наследники смогли избежать обязанности по возврате долга, если смогут доказать, что обязательство исполнено. Важно доказать это документально, если же документально этого не будет доказано, то суд удовлетворит требования кредитора. Если наследник оформил договор займа, оплатил долг, но не взял доказательства, кредитор может обратиться в суд и взыскать долг повторно.

Существует вариант, когда можно взыскать долг по расписке умершего. Если в расписке указано, в какой день средства были переданы и когда должны были быть возвращены, указан заемщик, кредитор и реквизиты документов и подписи, возможно удовлетворение иска. Если же нет одного из вышеперечисленных требований, суд откажет в удовлетворении иска.

Действия приставов в ходе исполнительного производства

Если за дело берутся приставы, то первым делом они уведомляют должника об этом прискорбном для него факте и дают ему 5 дней, чтобы он добровольно исполнил решение. Игнорирование требования приводит к тому, что теперь, помимо суммы основного долга, ему придется уплатить исполнительский сбор (своеобразная госпошлина за «услуги» приставов), согласно пункту 1 статьи 112 ФЗИП.

Если должнику не понятны требования, он может обратиться в суд, выдавший исполнительный лист, за разъяснением. Суд рассмотрит его в десятидневный срок.

Все действия приставов и меры принудительного характера применяются к должнику по месту его жительства или нахождения. И раз уж мы об этом заговорили, хорошо бы разобраться — а что вообще могут делать приставы?

1. Вызывать стороны исполнительного производства.
2. Запрашивать необходимую информацию у граждан, организаций, государственных органов.
3. Проводить разнообразные проверки — например, проверять финансовые документы должника.
4. Свободно входить в любые занимаемые должником помещения. В жилые — либо с письменного разрешения старшего пристава, либо вообще без всякого разрешения, если нужно вселить взыскателя или выселить должника.
5. Арестовывать и изымать имущество, деньги, ценные бумаги.
6. Оценивать имущество должника самостоятельно или с помощью профессионального оценщика.
7. Разыскивать должника, его имущество самостоятельно или с помощью органов внутренних дел.
8. Ограничивать должника в праве на выезд за пределы РФ.

Когда может возникнуть необходимость искать имущество

Достаточно часто возникает необходимость найти все имущество человека. Чаще всего это происходит при разводе и разделе имущества супругов, когда нужно найти деньги, недвижимость и т.д. жены или мужа. Второй частый случай это — поиск имущества должника, который к примеру, был привлечен к субсидиарной ответственности (бывший генеральный директор, обанкротившийся компании и т.п.). Так же существует еще масса ситуаций, в которых необходимо искать имущество, но на суть поисков это не влияет. Стоит заметить, что если какой-либо спор с перспективой взыскания только зарождается, то особенно важно вовремя найти имущество, для своевременного наложения на него ареста, рекомендуем занять этим вопросом заранее. Не редки случаи, когда муж давал деньги жене наличными и она их вносила на какой-то свой счет в банке, а на какой конкретно муж не знает (не знает даже в каком банке открыт счет жены) и при расторжении брака встает вопрос – «а где деньги? В каком банке искать счета и деньги?».

Как и где искать недвижимость человека, находящуюся в России?

С поиском недвижимости Должника, которая находится в РФ все достаточно просто. Нужно обратиться с адвокатским/судебным запросом в Росреестр, где запросить выписку из ЕГРП об имуществе физического лица. Так же можно обратиться в ИФНС, налоговая располагает информацией об имуществе должника в последний налоговый период (1 год). Росреестр даст подробный ответ, из которого можно узнать буквально все – какое недвижимое имущество во владении есть сейчас, а так же в расширенной выписке будет вся информация об имуществе за всю жизнь. В случае, если какой-то объект недвижимости (согласно выписке из ЕГРП) выбыл из собственности в период менее 3-ёх лет, важно не забыть направить дополнительный запрос по конкретному объекту. Имея на руках (есть в выписке из ЕГРП) кадастровый номер объекта, в Росреестре можно узнать на основании чего он выбыл из права собственности. Если Вы увидите, что произошло это событие на основании какого-то странного договора дарения, уже появляется новая ветка поиска – а кому это подарили дорогую недвижимость? Может быть можно доказать, что одаряемый является аффилированым лицом и обратить сделку?

«Серые» методы поиска имущества физического лица.

В Телеграмме и в интернете вообще, имеется очень много предложений услуг по так называемому «пробиву». Давать ссылки на такие ресурсы не корректно, поскольку пути получения информации там не ясны и с законностью они не имеют ничего общего.. да и найти их самостоятельно не составит никакого труда. Пользоваться или нет подобными «серыми» услугами выбор каждого, уголовная ответственность за это предусмотрена только для того лица, которое эти услуги предоставляет, получатель услуги ничем не рискует. Но стоит помнить о том, что информация, полученная не официальным способом, в суде будет оценена однозначно, как недостоверная, поэтому даже если Вы уже и получили все нужные данные, то их нужно легализовать и только потом применять в судах, ФССП и прочих государственных структурах.

Последствия обнаружения имущества

На имущество, выявленное при розыске, будет наложен арест. Далее начнется его реализация через уполномоченную организацию или на электронном аукционе.

Исполнительные действия допускаются только с тем имуществом, в отношении которого установлено, что оно принадлежит должнику. При этом реализованы могут быть любые активы, кроме прописанных в статье 446 ГПК РФ.

Если сотрудник ФССП попытается реализовать имущество, на которое не может быть обращено взыскание, то должник сможет обжаловать его действия.

Деньги, вырученные от продажи имущества, будут направлены на погашение задолженности и исполнительского сбора. Последний составит 7 %, но не менее 1 тысячи рублей (с физлица). Также гражданину придется оплатить расходы, понесенные в результате розыска.

Нередко арест накладывается не только на ценные вещи, но и на безналичные средства должника. Любой банк обязан представить приставу данные о состоянии счетов физлица. К тому же кредиторы сами владеют информацией о счетах клиента, если он предоставляет ее при заключении договоров.

Похожие записи:

• Земля для инвалидов 2 группы в Москве 2024 года
• Транслитерация имени и фамилии для загранпаспорта
• Правила по художественной гимнастике 2024 на русском с поправками